一

场景描述

A：我的电话号码/家庭住址变更了，保险业务员知道后，让我变更客户信息，有这个必要吗？

B：我的身份证掉了，重新补办了身份证，需要通知保险公司吗？

C：我原来的银行卡不用了，换了个新的银行卡，马上要缴纳保费了，我该怎么换卡操作呢？

当您遇到上述问题时，就说明您的保单在生效后，进入到我们的保全服务过程了。

二

操作指南

01 保全是什么？

保全是指保险公司围绕契约变更、年金或满期金给付等项目而开展的售后服务工作。

通俗的说法就是保险公司为使客户的保单有效，在客户的要求下，对保单进行变更，进而为客户服务。

02 保单信息的变更有必要吗？

当然非常有必要！

保单信息的及时维护更新不仅是保持保单有效进行的重要条件，也是监管部门应对反洗钱、反金融欺诈行为的硬性要求。

当您发现保单信息填写错误或实际信息已发生变更时，建议您及时向保险业务员咨询，在福家享受APP上提出保单信息变更的申请（包括邮箱、电话、地址、证件有效期信息变更等）。

03 从如果投保人需要变更地址、电话或证件有效期，如何在福家享受APP上申请呢？

🔸第一步：明确保全业务的申请资格人。

绝大多数的保全业务均由保单投保人进行申请；但也有部分例外，如：变更受益人相关信息的申请资格人为被保险人；各类保险金的领取为条款约定的相关受益人等。

🔸第二步：下载福家享受APP，下载方式如下：

1、苹果手机可在APP Store中搜索“福家享受”，即可搜索到最新版应用进行下载安装。

2、安卓手机可通过应用市场，搜索“福家享受”进行下载安装。

🔸第三步：在符合合同约定的前提下，准备相应的申请材料，在APP上审核通过后即可变更完成。

 

 

03 在福家享受APP上办理保全服务，需要准备什么材料?

1、犹豫期退保；所需资料：投保人身份证；

2、保单退保；所需资料：投保人身份证；

3、基本信息变更（邮箱、电话、地址、证件有效期）；所需资料：投保人身份证；

4、保单挂失/解挂；所需资料：投保人身份证；

5、银行账户变更；所需资料：投保人身份证、投保人的银行账户；

6、部分领取；所需资料：投保人身份证；

7、账户追加；所需资料：投保人身份证；

8、满期领取（投被保为同一人）；所需资料：满期受益人（被保险人）的身份证；

9、保单质押贷款（投被保为同一人）；所需资料：投保人身份证；

10、保单补发；所需资料：投保人身份证；

11、投保人变更（投被保不同、变更为同一人）；所需资料；原投保人身份证、新投保人身份证；

12、受益人变更（投被保为同一人）；所需资料；投保人身份证、被保险人与受益人的关系证明；

13、职业信息变更；所需资料；投保人身份证。