一、基本情况

宰某某，女，河北省易县人，2016年5月-2019年1月在XX人寿连云港中心支公司从事保险销售工作。

宰某某前夫任某某自2016年5月在被害人张某不知情的情况下，以他人名义借款给张某，并开具虚高金额借条，约定利息、违约金等，然后用借款到期平账为名，一再以他人名义借款给张某，直至要求其过户房屋，为其代卖，所得房款抵扣借款。

后任某某与宰某某联合亲属，先后对多名受害人实施“套路贷”违法范围，逐渐形成一个“稳定”的团伙。该团伙在实施犯罪的过程中，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以行业惯例、“零首付购车”等名义诱骗受害人签订金额虚高的借条，有组织、有预谋的使用言语或身体威胁恐吓、上门骚扰、殴打、限制人身自由等方式讨债，对多名被害人形成心理强制，并导致部分被害人离家出走、无家可归、被司法就留、列入实行被执行人名单等后果。

2019年8月6日，因宰某某多次与其前夫任某某等人实施“套路贷”违法犯罪活动被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕，2020年11月20日，连云港市中级人民法院判处宰某某有期徒刑五年六个月，并处罚金6.3万元。

二、风险提示

“互帮互助”、“特殊金融服务”等均为“套路贷”的惯用手段，个人日常生活中如有资金使用需求，应前往银行等专业金融机构，避免踏入非法民间借贷圈套。

金融行业从业人员日常工作中要坚守行业职业操守，更要守住道德和法律的底线，从业过程中要注重合法合规经营。金融行业机构要加强对从业人员的清廉文化教育，加大培训力度，加强对内外勤员工的监督与管理。（供稿：和谐健康淮安中支）