【典型案例】2023年7月，某高校学生小王在QQ群看到“高薪兼职”广告：只需提供银行卡帮忙“刷单走账”，每转1万元可获150元“佣金”。小王抱着“轻松赚生活费”的心态，将本人银行卡、U盾及手机卡邮寄给对方。短短两周，该卡流入诈骗资金超200万元，小王从中获利4500元。同年8月，警方以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”将其刑事拘留，银行卡被冻结，学校给予开除学籍处分。案发后，小王追悔莫及：“原以为只是‘兼职’，没想到成了洗钱的‘工具人’。”

【风险提示】

1.法律红线不可碰。根据《刑法》第287条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，即构成“帮信罪”，最高可处三年有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2.“跑分”即洗钱。诈骗分子以“兼职”“刷单”“游戏充值”等名义招揽“跑分客”，实为利用个人账户拆分、转移赃款。一旦涉案，账户将被冻结，个人征信留下污点，五年内暂停所有银行账户非柜面业务、支付账户业务，并不得新开立账户。

3.识别三大套路。一是“高佣金+零门槛”，承诺“足不出户、日赚千元”；二是“要求提供全套工具”，索要银行卡、U盾、手机卡及身份证照片；三是“全程远程操作”，让当事人下载远程控制软件或邮寄实物，逃避监管。

【反洗钱提示】

1.守护“两卡”底线。银行卡、手机卡仅限本人使用，切勿出租、出借、出售；丢失后第一时间挂失补办。

2.核实“兼职”真伪。登录人社部“国家职业资格证书全国联网查询”平台或“国家反诈中心”APP，核验招聘企业资质；凡涉及“走账”“对公转账”等敏感字眼的，立即终止并报警。

3.用好“一键举报”。发现类似“跑分”广告，可通过“国家反诈中心”APP或拨打96110举报；一旦被骗，保留聊天记录、转账凭证，第一时间向公安机关报案。

和谐健康保险股份有限公司广东分公司反洗钱宣传月温馨提醒：

“跑分”不是兼职，是犯罪；贪心一起，前程尽毁。请广大金融消费者珍惜信用记录，拒绝高利诱惑，远离“跑分”洗钱，守好自己的“钱袋子”！